označenie sektorov, v ktorých má v úmysle vykonávaÅ¥ finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo. doklady preukazujúce prehľadnosÅ¥ skupiny s úzkymi väzbami, do ktorej patrí žiadateľ, s uvedením výšky priamych a nepriamych podielov na základnom imaní alebo hlasovacích právach v právnickej osobe v rámci takejto skupiny, ako aj grafické znázornenie Å¡truktúry tejto skupiny. Pri finančnom poradenstve uhrádza odmenu za poskytnutie finančného poradenstva priamo klient. neživotného poistenia podľa osobitného predpisu. Národná banka Slovenska uloží za poruÅ¡enie povinností vyplývajúcich z tohto zákona, osobitných predpisov v rozsahu z nich vyplývajúcom a vÅ¡eobecne záväzných právnych predpisov vydaných na ich vykonanie, ktoré sa vzÅ¥ahujú na vykonávanie finančného sprostredkovania alebo vykonávanie finančného poradenstva, alebo za poruÅ¡enie podmienok alebo povinností vyplývajúcich z rozhodnutí vydaných Národnou bankou Slovenska podľa závažnosti, rozsahu, dĺžky trvania, následkov a povahy zistených nedostatkov. prísluÅ¡ný orgán dohľadu domovského členského Å¡tátu oznámil, že finančnému sprostredkovateľovi z iného členského Å¡tátu v sektore poistenia alebo zaistenia zaniklo oprávnenie na vykonávanie tejto činnosti v jeho domovskom členskom Å¡táte. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých zákonov.“. Ak má Å¡tatutárny orgán finančného agenta alebo Å¡tatutárny orgán finančného poradcu viac členov, finančný agent alebo finančný poradca je povinný ustanoviÅ¥ jedného člena Å¡tatutárneho orgánu, ktorý bude zodpovedný za vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva. 3 až 8 zákona č. Doplnková dôchodková spoločnosÅ¥ je povinná zabezpečiÅ¥ overenie odbornej spôsobilosti zamestnancov podľa odseku 1 postupom podľa osobitného zákona. Dohľad nad vykonávaním finančného sprostredkovania samostatným finančným agentom a finančného poradenstva finančným poradcom a dohľad nad činnosÅ¥ou navrhovateľa podľa tohto zákona vykonáva Národná banka Slovenska podľa tohto zákona a podľa osobitného predpisu. Národná banka Slovenska vyznačí zmenu zápisu finančného sprostredkovateľa z iného členského Å¡tátu v sektore poistenia alebo zaistenia do desiatich kalendárnych dní odo dňa, v ktorom prijala oznámenie prísluÅ¡ného orgánu dohľadu domovského členského Å¡tátu o zmene evidovaných údajov. Samostatný finančný agent - vykonávajúci finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy s finančnou inštitúciou; pričom v tom istom čase môže mať uzavreté písomné zmluvy s viacerými finančnými inštitúciami. najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti. Finančný agent je povinný informovaÅ¥ potenciálneho klienta, že vykonáva finančné sprostredkovanie, na základe písomnej zmluvy s jednou finančnou inÅ¡titúciou alebo viacerými finančnými inÅ¡titúciami a o tom, či tieto písomné zmluvy majú výhradnú povahu alebo nevýhradnú povahu; ak klient o to požiada, finančný agent mu oznámi aj obchodné mená týchto finančných inÅ¡titúcií, alebo. klienta finančného agenta (resp. 3 písm. Finančný sprostredkovateľ je klientovi schopný umožniť realizáciu konkrétnych riešení . Finančný poradca je platený priamo klientom za odborné finančné poradenstvo v jednom, viacerých či všetkých sektoroch finančného trhu. kde môže mať finančný agent uzavretú jednu zmluvu s poisťovňou pre životné . predmetom finančného sprostredkovania nie sú poistné zmluvy v životnom poistení ani v poistení zodpovednosti za Å¡kodu. Na Slovensku, finančného sprostredkovania, finančného poradenstva a dohlad nad tieto činnosti upravené Zákonom Národnej rady SLOVENSKEJ republiky č. Sprostredkovateľ investičných služieb podľa doterajších predpisov sa považuje za samostatného finančného agenta v sektore kapitálového trhu podľa tohto zákona. www.andreanovakova.com Royova 777 , 020 01 Púchov Kontakty. Národná banka Slovenska je povinná informovaÅ¥ prísluÅ¡né orgány dohľadu domovského členského Å¡tátu o finančných sprostredkovateľoch z iného členského Å¡tátu v sektore poistenia alebo zaistenia, ktorým bolo uložené opatrenie na nápravu, ktoré by viedlo k zruÅ¡eniu zápisu v evidencii sprostredkovateľov poistenia alebo zaistenia vedenej podľa právnych predpisov domovského členského Å¡tátu. meno, priezvisko, rodné číslo, adresa trvalého pobytu a miesta podnikania, ak ide o fyzickú osobu; ak fyzická osoba nemá pridelené rodné číslo, eviduje sa dátum jej narodenia. Finančný agent alebo finančný poradca je povinný zistiÅ¥ a zaznamenaÅ¥ požiadavky a potreby klienta, jeho skúsenosti a znalosti týkajúce sa prísluÅ¡nej finančnej služby a o jeho finančnej situácii, a to s ohľadom na povahu finančnej služby, ktorá je predmetom finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva. Finančné poradenstvo vykonávané podľa tohto zákona je podnikaním. ako to vlastne je. názov alebo obchodné meno, sídlo a právnu formu, ak je finančný agent právnická osoba, alebo meno, priezvisko a trvalý pobyt alebo miesto podnikania, ak je finančný agent fyzická osoba, označenie prísluÅ¡ného zoznamu v prísluÅ¡nom podregistri podľa, kvalifikovanú účasÅ¥ osoby, s ktorou má uzavretú zmluvu podľa, postup pri podávaní sÅ¥ažností na vykonávanie finančného sprostredkovania finančným agentom a osobitné predpisy. Evidovanými údajmi v zozname viazaných investičných agentov sú: dátum vzniku a dátum zániku oprávnenia vykonávaÅ¥ finančné sprostredkovanie. V § 5 ods. Spoľahlivý finančný poradca, resp. finančné sprostredkovanie a finančné poradenstvo, ktoré nie je vykonávané za peňažnú odplatu alebo za nepeňažnú odmenu. Finančný agent nemôže vykonávať finančné poradenstvo. uloží navrhovateľovi pokutu do výšky 20 000 eur, uloží osobe, ktorá vykonáva finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v rozpore s týmto zákonom, bez zápisu v registri alebo bez prísluÅ¡ného povolenia podľa. potvrdením o absolvovaní osobitného finančného vzdelávania. výška ročného poistného na jednu poistnú zmluvu neprevyÅ¡uje sumu 500 eur a platnosÅ¥ takejto zmluvy vrátane predĺžení jej platnosti nepresahuje päť rokov. Osobou, ktorá vykonáva kontrolu nad finančným agentom, nesmie byÅ¥. Klientom sa na účely tohto zákona rozumie osoba, ktorej je poskytované finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo. Dohľadom na mieste je získavanie informácií a podkladov o skutočnostiach, ktoré sa týkajú dohliadaného subjektu a jeho činnosti alebo iných osôb, ktorých postavenie, obchody alebo iná činnosÅ¥ súvisí s dohliadaným subjektom, spravidla priamo u dohliadaného subjektu alebo od jeho zamestnancov, ako aj vyhodnocovanie takto získaných informácií a podkladov; takto získané informácie a podklady možno použiÅ¥ aj na účely konaní vedených Národnou bankou Slovenska. Sprostredkovateľ doplnkového dôchodkového sporenia s oprávnením vykonávaÅ¥ sprostredkovanie doplnkového dôchodkového sporenia pre dve doplnkové dôchodkové spoločnosti alebo viac doplnkových dôchodkových spoločností podľa doterajších predpisov sa považuje za samostatného finančného agenta v sektore doplnkového dôchodkového sporenia podľa tohto zákona. O tejto možnosti musí finančný agent písomne informovaÅ¥ klienta pred uzavretím zmluvy o poskytnutí finančnej služby. Pridať hodnotenie. § 2 ods. (3) Slová „finančný poradca", ich cudzojazyčné preklady alebo slová, v ktorých základe sa . Každý zamestnanec viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta a viazaného investičného agenta vykonávajúci činnosÅ¥, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie, musí spĺňaÅ¥ požiadavky pre základný stupeň odbornej spôsobilosti. Tieto dokumenty je finančný agent a finančný poradca povinný poskytnúť Národnej banke Slovenska na jej žiadosÅ¥ bez zbytočného odkladu. finančnou inÅ¡titúciou banka, zahraničná banka, pobočka zahraničnej banky, poisÅ¥ovňa, poisÅ¥ovňa z iného členského Å¡tátu, pobočka poisÅ¥ovne z iného členského Å¡tátu, zahraničná poisÅ¥ovňa, pobočka zahraničnej poisÅ¥ovne alebo zaisÅ¥ovňa, kaptívna zaisÅ¥ovňa, zaisÅ¥ovňa z iného členského Å¡tátu, pobočka zaisÅ¥ovne z iného členského Å¡tátu, zahraničná zaisÅ¥ovňa, pobočka zahraničnej zaisÅ¥ovne, obchodník s cennými papiermi, zahraničný obchodník s cennými papiermi, pobočka zahraničného obchodníka s cennými papiermi, správcovská spoločnosÅ¥, zahraničná správcovská spoločnosÅ¥, pobočka zahraničnej správcovskej spoločnosti, zahraničná investičná spoločnosÅ¥, doplnková dôchodková spoločnosÅ¥, zamestnanecká dôchodková spoločnosÅ¥. Finančný agent Zákon dnes rozpoznáva finančného agenta, finančného sprostredkovateľa a finančného poradcu. Evidovanými údajmi v zozname finančných poradcov sú: meno, priezvisko a dátum narodenia člena Å¡tatutárneho orgánu zodpovedného za vykonávanie finančného poradenstva, ak ide o právnickú osobu. Ak sa informácie poskytované neprofesionálnemu klientovi alebo potenciálnemu neprofesionálnemu klientovi odvolávajú na konkrétny daňový režim, musí v nich byÅ¥ výslovne uvedené, že daňový režim závisí od individuálnej situácie klienta a v budúcnosti sa môže zmeniÅ¥. Finančné sprostredkovanie môžu vykonávať iba osoby, ktoré majú povolenie na túto činnosť udelené Národnou bankou . Za § 802 sa vkladá § 802a, ktorý znie: V prípade poistenia osôb s výnimkou poistenia pre prípad úrazu môže osoba, ktorá s poistiteľom uzavrela poistnú zmluvu, najneskôr do tridsaÅ¥ dní odo dňa uzavretia poistnej zmluvy od tejto zmluvy odstúpiÅ¥. E-mail: [email protected]. Ustanoveniami odsekov 1 až 16 nie sú dotknuté ustanovenia osobitných predpisov, VÅ¡etky informácie, ktoré reklama a propagácia finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva obsahuje, musia byÅ¥ v súlade s ďalšími informáciami, ktoré finančný agent alebo finančný poradca poskytuje klientovi pri vykonávaní finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva podľa, Ak reklama alebo propagácia finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva obsahuje ponuku uzavrieÅ¥ zmluvu o poskytnutí finančnej služby alebo zmluvu o poskytnutí finančného poradenstva a súčasne táto reklama alebo propagácia určuje spôsob odpovede alebo zahŕňa formulár na odpoveď, musí obsahovaÅ¥ prísluÅ¡né informácie vo vzÅ¥ahu k tejto ponuke podľa. Účtovné poradenstvo. Podriadený sprostredkovateľ poistenia podľa doterajších predpisov sa považuje za podriadeného finančného agenta, ktorý má oprávnenie vykonávaÅ¥ finančné sprostredkovanie v sektore poistenia a zaistenia podľa tohto zákona. Je to trochu prísne, lebo aj pri prezentovaní rôznych investičných produktov musí človek v určitom zmysle radiť a argumentovať Ak ide o samostatného finančného agenta alebo finančného poradcu, ktorý je oprávnený vykonávaÅ¥ finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v sektore poistenia alebo zaistenia, poistná zmluva podľa odseku 2 musí maÅ¥ platnosÅ¥ aj na území iných členských Å¡tátov a výška poistného krytia v poistnej zmluve podľa odseku 2 musí byÅ¥ najmenej 1 120 200 eur na každú poistnú udalosÅ¥ a najmenej 1 680 300 eur úhrnom pre vÅ¡etky poistné udalosti vzniknuté v jednom kalendárnom roku. Ak ide o právnickú osobu, samostatný finančný agent a finančný poradca sú povinní zahrnúť do svojej organizačnej Å¡truktúry vedúceho zamestnanca. potvrdením o dĺžke odbornej praxe v oblasti finančného trhu ustanovenej pre jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti a o vykonávanej činnosti počas tejto odbornej praxe. a), c), d) a f) bez zbytočného odkladu po ich vzniku. vysokoÅ¡kolské vzdelanie a úspeÅ¡ne vykonaná odborná skúška, vyšší stupeň odbornej spôsobilosti je ukončené, stredné odborné vzdelanie, päťročná odborná prax v oblasti finančného trhu, úspeÅ¡ne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávaÅ¥ finančné sprostredkovanie, alebo, úplné stredné vÅ¡eobecné vzdelanie alebo úplné stredné odborné vzdelanie, trojročná odborná prax v oblasti finančného trhu, úspeÅ¡ne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávaÅ¥ finančné sprostredkovanie, alebo. 10 druhej vete sa slovo „piatich“ nahrádza slovom „desiatich“. Tento dohľad Národná banka Slovenska umožní vykonaÅ¥ potom, ako ju prísluÅ¡ný orgán dohľadu domovského členského Å¡tátu informuje, že chce vykonaÅ¥ taký dohľad. Oblasť pre CŽV. Ak by mohlo dôjsÅ¥ k zámene, môže Národná banka Slovenska požadovaÅ¥ spresnenie názvu finančného poradcu alebo iného podnikateľa a finančný poradca alebo iný podnikateľ je povinný tejto žiadosti vyhovieÅ¥. 186/2009 rozdeľuje finančných agentov na tri skupiny: Samostatný finančný agent - vykonávajúci finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy s finančnou inštitúciou; pričom v tom istom čase môže mať uzavreté písomné zmluvy s viacerými . Aj keď v tomto segmente to nie je také bežné, existuje veľa sprostredkovateľov, ktorí podnikajú formou právnickej osoby, najčastejšie spoločnosti s ručením obmedzeným. SMERNICA EURÓPSKEHO PARLAMENTU A RADY 2004/39/ES z 21. apríla 2004 o trhoch s finančnými nástrojmi, o zmene a doplnení smerníc Rady 85/611/EHS a 93/6/EHS a smernice Európskeho parlamentu a Rady 2000/12/ES a o zrušení smernice Rady 93/22/EHS v platnom znení 1 písm. c) a d) rovnako. Za správnosÅ¥ a úplnosÅ¥ údajov v návrhu na zruÅ¡enie zápisu zodpovedá navrhovateľ. Finančný poradca, ktorý je fyzickou osobou, Å¡tatutárny orgán alebo aspoň jeden člen Å¡tatutárneho orgánu a vedúci zamestnanec finančného poradcu, ktorý je právnickou osobou, musí spĺňaÅ¥ požiadavky pre najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti. Akú funkciu plní finančné právo: kontrolnu. kontaktného telefónneho čísla, faxového čísla a adresy elektronickej poÅ¡ty, ak ich má. 8/2008 Z. z. § 8 písm. Obchodník s cennými papiermi, zahraničný obchodník s cennými papiermi s povolením podľa § 56, banka s oprávnením podľa § 79a ods. Doplnková dôchodková spoločnosÅ¥ je povinná viesÅ¥ zoznam zamestnancov podľa odseku 1.“. Na pravidlá činnosti vo vzÅ¥ahu ku klientom finančného agenta v sektore kapitálového trhu a finančného poradcu v sektore kapitálového trhu sa ustanovenia. Vytlačiť Uložiť ako. dátum zmeny zápisu v registri s vyznačením evidovaného údaja, ktorého sa zmena zápisu v registri týka. 127292), Porovnanie bezúčelových pôžičiek a úverov, Porovnanie hypotekánych úverov pre mladých, Porovnanie bežných účtov a balíkov služieb. Podriadeným finančným agentom je okrem osoby uvedenej v odseku 1 aj osoba, ktorá vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy s finančnou inÅ¡titúciou, ktorá má povolenie na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta; to neplatí, ak táto osoba vykonáva finančné sprostredkovanie na základe písomnej zmluvy s takouto finančnou inÅ¡titúciou, výlučne vo vzÅ¥ahu k finančným službám, ktoré takáto finančná inÅ¡titúcia poskytuje v rámci povolenia podľa osobitného predpisu. poskytovanie informácií na tomto trvanlivom médiu je vhodné vzhľadom na okolnosti, za ktorých sa finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo poskytuje neprofesionálnemu klientovi. Všetky práva vyhradené. V tom istom čase môže maÅ¥ podriadený finančný agent uzavretú písomnú zmluvu najviac s jedným samostatným finančným agentom. finančný sprostredkovateľ z iného členského Å¡tátu v sektore poistenia alebo zaistenia oznámil, že ukončil svoju činnosÅ¥ na území Slovenskej republiky. Dohľadom na mieste vÅ¡ak nie je získavanie a vyhodnocovanie informácií a podkladov na mieste postupom Národnej banky Slovenska v konaní vedenom Národnou bankou Slovenska podľa § 12 až 34 tohto zákona a podľa osobitných zákonov. Úrok záleží na čiastke, dobe . Ak márne hľadáte prácu a jediné inzeráty, na ktoré narážate sú na túto pozíciu, dobre zvážte, či sa pre vás hodí. 4. V súlade so zákonom o FSaFP, ako aj ZCP je Finančný agent povinný vykonávať finančné sprostredkovanie v súlade so zásadami poctivého obchodného styku s odbornou starostlivosťou, čestne, spravodlivo a v záujme práv a oprávnených záujmov klienta. uložiÅ¥ povinnej osobe podľa § 132e ods. Pripomienky a otázky. (2) Ak v § 11 a 12 nie je ustanovené inak, . obchodné meno, adresa sídla, ak ide o právnickú osobu. Samostatný finančný agent a finančná inÅ¡titúcia sú povinní preukázaÅ¥ Národnej banke Slovenska splnenie povinností ustanovených v odseku 9 pre podriadených finančných agentov alebo viazaných finančných agentov, s ktorými majú uzavreté platné zmluvy podľa. spolupráca pri správe zmluvy o poskytnutí finančnej služby, ak charakter finančnej služby takú spoluprácu umožňuje. Obsah, členenie a spôsob predkladania výkazu o vykonávaní finančného sprostredkovania a výkazu o vykonávaní finančného poradenstva ustanoví Národná banka Slovenska opatrením vyhláseným v zbierke zákonov. Evidenciu podľa odseku 1 je finančný agent povinný uchovávaÅ¥ najmenej počas desiatich rokov od začiatku platnosti zmluvy o poskytnutí finančnej služby a finančný poradca najmenej počas piatich rokov po ukončení platnosti zmluvy o poskytnutí finančného poradenstva. zabezpečiÅ¥, aby osoby zodpovedné za vykonávanie finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva a osoby vykonávajúce finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo boli oboznámené so vÅ¡eobecne záväznými právnymi predpismi a vnútornými aktmi riadenia, ktoré musia byÅ¥ dodržané na riadne plnenie ich povinností. Podriadený finančný agent, ktorý je fyzickou osobou, Å¡tatutárny orgán alebo aspoň jeden člen Å¡tatutárneho orgánu podriadeného finančného agenta, ktorý je právnickou osobou, musí spĺňaÅ¥ požiadavky pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti; ak podriadený finančný agent vykonáva finančné sprostredkovanie len v jednom sektore, počas jedného roka odo dňa prvého zápisu do prísluÅ¡ného zoznamu v prísluÅ¡nom podregistri podľa. Finančný agent nemôže vykonávať finančné poradenstvo. Pri vykonávaní činností uvedených v odseku 2 písm. Choroba: lekársky preukázaná patologická odchýlka od normálneho zdravotného stavu poisteného, pričom ide ozmenu jeho fyzického a/alebo psychického zdravia. V zmysle ust. 4 vypracúvanie a rozÅ¡irovanie investičných odporúčaní.“. 1 sú povinní zabezpečiÅ¥, aby viazaný investičný agent uviedol pri kontakte s klientom alebo pred rokovaním s klientom alebo potenciálnym klientom, v akom je postavení a ktorú osobu zastupuje. Finančným poradenstvom v sektore poistenia alebo zaistenia okrem činností podľa odseku 1 je aj zisÅ¥ovanie, hodnotenie a spracovávanie nestranných analýz poistného rizika. V § 45 ods. 2 písm. Finančné sprostredkovanie vykonávané podľa tohto zákona je podnikaním. názvy iných členských Å¡tátov, na ktorých území je viazaný investičný agent oprávnený vykonávaÅ¥ finančné sprostredkovanie.